¿Quién está Obligado a Hacer el Curso de Blanqueo de Capitales?

La prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es un aspecto crítico en la actualidad, y es fundamental comprender quiénes están obligados a realizar el curso de blanqueo de capitales.

Cada vez son más los sectores y los profesionales afectados por esta normativa de prevención del blanqueo de capitales. Entre las distintas obligaciones que establece esta normativa destaca la obligación de formarse y estar actualizado.

 En este artículo, exploraremos detalladamente las obligaciones y responsabilidades establecidas por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como la relevancia de esta formación para diversos sectores económicos.

Sujetos Obligados: Definiendo el Marco Legal

En primer lugar, es esencial entender quiénes son considerados “sujetos obligados“. Según la legislación española, se refiere a personas físicas o jurídicas que, por su actividad profesional, están sometidas a las disposiciones de la Ley 10/2010. Estos sujetos abarcan una amplia gama, desde individuos que realizan actividades comerciales hasta entidades jurídicas que participan en sectores específicos.

¿Quiénes Deben Realizar el Curso de Blanqueo de Capitales?

La formación en prevención del blanqueo de capitales se vuelve imperativa para aquellos identificados como sujetos obligados. Este grupo incluye a:

• • Comerciantes de Bienes: Aquellos que, en su objeto social, incluyen el comercio de bienes y que realizan efectivamente estas operaciones deben someterse a la formación.
  • Agentes de la Propiedad Inmobiliaria (API): Profesionales involucrados en actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles.
  • Joyerías: Personas o entidades que comercian profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.
  • Entidades Financieras: Bancos, cajas de ahorro, y otras instituciones financieras que desempeñan un papel crucial en la prevención del blanqueo de capitales.
  • Asociaciones y Fundaciones: Sujetos obligados de régimen especial, que están sometidos a ciertas obligaciones particulares.
  • Profesionales Individuales: Como los Agentes de la Propiedad Inmobiliaria (API) y otros profesionales individuales, también pueden estar sujetos a estas obligaciones.

La Importancia de la Formación en Prevención del Blanqueo de Capitales

La formación en prevención del blanqueo de capitales es más que una obligación legal, es una medida esencial para combatir prácticas financieras ilícitas. Esta capacitación proporciona a los profesionales las herramientas necesarias para identificar, gestionar y prevenir situaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Los contenidos del curso abordan aspectos críticos, como la diligencia debida, la comunicación de operaciones sospechosas y el conocimiento detallado de las obligaciones legales establecidas por la Ley 10/2010. También se centra en la identificación de riesgos y en el manejo de situaciones prácticas que pueden surgir en el día a día de las operaciones financieras y comerciales.

Obligaciones de Comunicación al Sepblac

La Ley 10/2010, de 28 de abril, no solo establece quiénes son los sujetos obligados y la necesidad de formación en prevención del blanqueo de capitales, sino que también detalla las operaciones que deben ser comunicadas al Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias). Esta información es vital para comprender las responsabilidades adicionales de aquellos inmersos en actividades financieras y comerciales.

Comunicaciones por Indicio: Un Paso Crucial en la Lucha contra el Blanqueo de Capitales

Una de las obligaciones clave recae en la comunicación por indicio. Este proceso se inicia cuando un sujeto obligado, después de realizar el examen especial contemplado en el artículo 17 de la Ley 10/2010, concluye que existe un indicio o certeza de que una operación o hecho está vinculado al blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

El artículo 18 de la ley establece que, en estos casos, el sujeto obligado debe enviar al Sepblac una comunicación por indicio. La estructura específica para esta comunicación se detalla en el formulario F19-1, disponible en la sección correspondiente de Sujetos Obligados. Es fundamental que esta comunicación sea completa y detallada, contribuyendo así a la eficacia de las autoridades en la identificación y persecución de actividades ilícitas.

Es importante señalar que, si un sujeto obligado no identifica hechos u operaciones que sugieran indicio o certeza de relación con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, no está obligado a enviar una declaración negativa.

Comunicación Sistemática: Un Compromiso Mensual con la Transparencia

Otra faceta esencial de las obligaciones de información se refiere a la comunicación sistemática. Esto implica el envío mensual al Sepblac de las operaciones contempladas en el artículo 27.1 del Reglamento de la Ley 10/2010, aprobado por Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo.

Las personas físicas o jurídicas que ostenten la condición de sujeto obligado, según el artículo 2 de la Ley 10/2010, deben cumplir con esta obligación. Es importante destacar que los corredores de seguros, las empresas de asesoramiento financiero y los sujetos obligados comprendidos en los apartados k) a y) del artículo 2.1 de la Ley 10/2010 quedan exceptuados de la obligación de comunicación sistemática, según lo establecido en el artículo 27.3 del Reglamento.

¿Cómo Realizar el Curso con Seguros School?

En Seguros School, entendemos la importancia de una formación sólida y accesible. Ofrecemos un curso completo de Blanqueo de Capitales diseñado para satisfacer las necesidades específicas de los diferentes sujetos obligados. Nuestro programa abarca los aspectos fundamentales y avanzados de la prevención del blanqueo de capitales, proporcionando a nuestros estudiantes el conocimiento necesario para cumplir con las obligaciones legales y proteger sus operaciones comerciales.

Ficha del Curso

Puedes acceder fácilmente al curso y matricularte online pinchando en el siguiente enlace.

Conclusión: Un Compromiso con la Transparencia Financiera

La Prevención del Blanqueo de Capitales no es solo un requisito legal, sino un compromiso con la transparencia financiera y la integridad del sistema. En Seguros School, nos enorgullece ser parte de este esfuerzo educativo y capacitar a profesionales en la lucha contra prácticas financieras ilícitas. Únete a nosotros en este viaje educativo, y juntos, construyamos un entorno empresarial más seguro y ético.

Este curso online de prevención de blanqueo de capitales está incluido dentro de la amplia oferta formativa de la plataforma de formación continua Seguros School y cualquier alumno suscrito puede acceder a esta formación especializada de cumplimiento legal sin coste adicional y disfrutar de los beneficios de la tarifa plana anual de Seguros School.